Doradztwo finansowe dla gospodarstw domowych w Polsce - stan obecny i perspektywy rozwoju na tle doświadczeń międzynarodowych

Krzysztof Waliszewski

Abstract

Financial advice in the area of personal finance in Poland is an example of professional services and provided according to certain rules and ethics of the profession has positive effects on the macro- and microeconomic level, preventing problems in the social scale (financial exclusion, excessive debt, irresponsible investing). The initial stage of the development of this type of service in Poland is that neither the regulations nor the ethical principles are developed and respected, which raises the specific risks and the cost to the clients of financial advisors and the wider economy. Examining the international context for the development of the industry advisory indicates that the most developed financial markets advisors play an important role - for example, in the US use the services of consultants every third household (35.5 million). EU regulations on consumer protection in financial services go towards determining individual financial consulting expertise and comprehensive financial advice is and will remain the domain of self-regulation by economic self-government organizations advisors.
Author Krzysztof Waliszewski (WE / KB)
Krzysztof Waliszewski,,
- Department of Banking
Other language title versionsFinancial Advisory for Households in Poland - Nowadays State and Prospect for the Future on the International Experience Background
Journal seriesPrzedsiębiorczość i Zarządzanie, ISSN 1733-2486, e-ISSN 2543-8190, (B 14 pkt)
Issue year2015
VolXVI
No8, cz. 2
Pages263-277
Publication size in sheets0.7
Keywords in Polishdoradztwo finansowe, finanse osobiste, finanse gospodarstw domowych
Keywords in Englishpersonal financial advisor, personal and households finance
Abstract in PolishCelem artykułu jest przedstawienie stanu rozwoju doradztwa finansowego w Polsce i w skali międzynarodowej oraz próba oceny na przyszłość. Metody wykorzystane w artykule to analiza literatury, aktów prawnych i statystyk oraz własne badanie przeprowadzone wśród 177 doradców finansowych posiadających certyfikat Europejskiej Federacji Doradców Finansowych EFFP Europe w Bad Homburg przy udziale i patronacie honorowym Europejskiej Federacji Doradców Finan-sowych EFFP Polska. Badanie było przeprowadzone w miesiącach czerwiec-lipiec 2014 r. techniką ankiety e-mailowej, kierowanej do wszystkich doradców w Polsce, posiadających certyfikat EFG (European Financial Guide) lub EFC (European Financial Consultant).
URL http://piz.san.edu.pl/docs/e-XVI-8-2.pdf
Languagepl polski
Score (nominal)14
Score sourcejournalList
ScoreMinisterial score = 14.0, 08-01-2020, ArticleFromJournal
Ministerial score (2013-2016) = 14.0, 08-01-2020, ArticleFromJournal
Citation count*
Cite
Share Share

Get link to the record


* presented citation count is obtained through Internet information analysis and it is close to the number calculated by the Publish or Perish system.
Back
Confirmation
Are you sure?