Cykl koniunkturalny a cykle kredytowe w polskiej gospodarce w latach 1998-2013

Ryszard Barczyk

Abstract

Apart from general economic cycles, market economies are characterized by other specific cycles, which also include credit cycles. Fluctuations, whose sequence over time creates credit cycles, are absolute and/or relative changes in credit-related activities by banks, manifested in the form of oscillations in the bank loans granted for investment or consumption purposes. The aim of this article is to analyse the influence of general business cycles on changes in the credit activity of commercial banks and the reflexive relation between business activities and credit cycles. The paper consists of two parts. The first one presents the theoretical hypotheses formulated for the correlations analysed. The second part contains the results of an empirical analysis of the correlation coefficients for the studied variables, taking into account the time factor.
Author Ryszard Barczyk (WT / KKG)
Ryszard Barczyk,,
- Department of Business Activity
Other language title versionsThe Business Cycle and the Credit Cycle in Poland during the years 1998-2013
Journal seriesStudia Oeconomica Posnaniensia, ISSN 2300-5254, e-ISSN 2449-9099, (B 10 pkt)
Issue year2015
Vol3
No4
Pages 78-89
Publication size in sheets0.95
Keywords in Polish cykl koniunkturalny, cykl kredytowy, bank centralny, banki komercyjne, polityka pieniężna, przedsiębiorstwa, gospodarstwa domowe
Keywords in Englishbusiness cycle, credit cycle, central bank, commercial banks, monetary policy, enterprises, households
Abstract in PolishW wysoko rozwiniętych gospodarkach rynkowych nasiliły się relacje między sferą realną i monetarną, tj. zwiększyły się między innymi związki między ogólnogospodarczymi cyklami koniunkturalnymi a wahaniami dynamiki działalności kredytowej banków komercyjnych. Celem pracy jest analiza siły wpływu ogólnogospodarczego cyklu koniunkturalnego na zmiany działalności kredytowej banków komercyjnych oraz relacji zwrotnej, tj. oddziaływania fluktuacji kredytowych na oscylacje koniunkturalne. Opracowanie ma charakter teoretyczno-empiryczny i składa się z dwóch części. W pierwszej z nich sformułowano hipotezy dotyczące badanych zależności, a w drugiej przeanalizowano wartości współczynników korelacji między badanymi zmiennymi, przy czym w analizach tych uwzględniono czynnik czasu.
URL http://www.soep.ue.poznan.pl/jdownloads/Wszystkie%20numery/Rok%202015/05_barczyk.pdf
Languagepl polski
File
05_barczyk.pdf 136.34 KB
Score (nominal)10
Score sourcejournalList
ScoreMinisterial score = 10.0, 17-12-2019, ArticleFromJournal
Ministerial score (2013-2016) = 10.0, 17-12-2019, ArticleFromJournal
Citation count*
Cite
Share Share

Get link to the record


* presented citation count is obtained through Internet information analysis and it is close to the number calculated by the Publish or Perish system.
Back
Confirmation
Are you sure?